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Détournement de fonds

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Détournement de fonds c'est lui acte et résultat de détournement de fonds . Cette verbe , du mot italien defalcare, fait allusion à fonds appropriés qui devraient être gardés ou administrés . L'action peut également faire référence à la perte de confiance ou de faveur d'une personne.

Un détournement de fonds se produit lorsqu'un personne s'approprie quelque chose de manière inappropriée. Qui commet le détournement de fonds effectue une fraude en ne respectant pas les obligations de garde qu'il avait vis-à-vis des titres en question.

Premièrement, examinons une brève définition du concept de fraude, afin de fournir plus de contexte sur lequel s'appuyer: d'une manière générale, on peut dire que c'est le contraire d'une attitude caractérisée par la justice et la défense de la vérité. Si nous sommes dans le domaine des lois, il est alors correct d'affirmer qu'une fraude de loi cause des dommages à un tiers.

Si on compare le concept de fraude avec celle de arnaque, sa principale différence est qu’elle couvre un plus large éventail de situations que la seconde, qui est définie comme un crime contre la propriété ou contre la propriété. Dans le cas particulier de détournement de fonds, il peut être défini comme une sorte de fraude financière , qui présente certaines caractéristiques très spécifiques, exposées ci-dessous.

Selon la définition fournie par le Commission nationale pour la protection et la défense des utilisateurs de services financiers , un organisme gouvernemental appartenant au Mexique et connu sous l'acronyme Condusef, la fraude financière est une action qu'une personne (personne physique ou morale) réalise pour recevoir un avantage à la suite de dommages causés à l'économie d'un tiers. En général, afin de rendre efficace la fraude financière, les données personnelles des victimes sont recherchées.

Parmi les exemples les plus courants dans la vie quotidienne, citons les accusations erronées que l’on trouve souvent dans les résumés bancaires. La banque nous offre un service financier et, lorsqu'elle utilise nos fonds pour procéder à des utilisations abusives, on peut dire qu'elle commet un détournement de fonds. Dans certains cas, la peur est encore plus grande, comme lorsque nous avons découvert que notre compte était vide, même si nous devrions avoir tous nos économies en elle.

Les technologies actuelles rendent le détournement de fonds plus facile que jamais, car nos données personnelles sont très exposées au vol, bien que de grandes entreprises nous promettent des diplômes. la sécurité sans précédent.

Le détournement de fonds peut être lié à des ressources publiques ou privées. Cela signifie que l'individu peut conserver des flux appartenant au Etat ou avec de l'argent du secteur privé. Lorsque le crime est basé sur la prise de possession des biens en détention pour un usage privé, on parle de appropriation illicite . Le détournement de fonds commis par un fonctionnaire sur les effets de l’État est, quant à lui, caractérisé détournement de fonds publics .

La typification des détournements de fonds varie donc en fonction de la code en question. En général, on peut affirmer qu'il s'agit de rester, frauduleusement, avec le bien d'une possession qui avait légalement un autre sujet. En bref, c’est un crime commis contre lui patrimoine : le propriétaire légitime ne peut plus disposer de son bien pour l'action illicite de l'autre

Supposons qu'un employé doit gérer le de l'argent de votre entreprise et payer les salaires des travailleurs, acheter des fournitures de bureau, payer des impôts, etc. Cette personne, au lieu de s'acquitter de ses obligations, s'approprie les fonds, ne paie rien et oblige l'entreprise à emprunter. Lorsque cette situation est révélée, l'employé est accusé de détournement de fonds.

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